FD宣言（お客様本位の業務運営方針）
1. 顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等
当社はお客様本位の方針を公開し、地域ニーズに合わせて定期的に改善します。
2. 顧客の最善の利益の追求
お客様の最善の利益を最優先とし、安心につながる提案を行います。
3. 利益相反の適切な管理
代理店の都合を排し、公正・中立な比較により最適な商品をご案内します。
4. 手数料等の明確化
手数料や費用をわかりやすく説明し、ご理解いただいた上で契約を進めます。
5. 重要な情報の分かりやすい提供
専門用語を避け、誰にでも理解できる言葉で丁寧にご説明します。
6. 顧客にふさわしいサービスの提供
お客様の状況に応じて、個人・法人それぞれに適した保障とサービスを提供します。
7. 従業員に対する適切な動機づけの枠組み等
従業員教育を継続し、知識と倫理観を高め、お客様本位の体制を維持します。
KPI（重要業績評価指標）
1. お客さまアンケート回答件数
- 2024年度実績：8件
- 2025年度目標：20件
- 2025年度実績
（2025年10月データ）：1件
取り組み内容
- アンケート協力依頼のチラシをお渡しし、回答をお願いする機会を増やします。
2. アンケート総合満足度
- 2024年度実績：8.8点/10点
- 2025年度目標：9点/10点
- 2025年度実績
（2025年10月データ）：10点/10点
取り組み内容
- いただいたご意見・ご要望を全員で共有し、原因分析・改善策を速やかに実施します。
- システムを活用し、担当者不在時でも迅速に対応できる体制を整えます。
3. 代理店システム計上割合
- 2024年度実績：99.1％
- 2025年度目標：99.5％
- 2025年度実績
（2025年10月データ）：99.8%
取り組み内容
- 自動車保険・火災保険の募集は、原則PCのナビシステムを活用して行います。
4. コンプライアンス事案発生件数
- 2024年度実績：0件
- 2025年度目標：0件
- 2025年度実績
（2025年10月データ）：0件
取り組み内容
- 重要事項説明書・意向把握確認シートを活用し、意向に沿った丁寧な説明を徹底します。
- 高齢のお客様にはご家族同席や複数回に分けた確認を行います。
- 対話内容は記録し、必要なときに確認できる体制を維持します。
5. 満期日7日前証券作成率
- 2024年度実績：68％
- 2025年度目標：90％
- 2025年度実績
（2025年10月データ）：68.6%
取り組み内容
- 満期の2週間前までに更新案内を行い、満期7日前までの手続き完了を促進します。
6. 事務・商品研修の実施回数
- 2024年度実績：6回
- 2025年度目標：12回
- 2025年度実績
（2025年10月データ）：3回
取り組み内容
- 月1回の事務・商品研修を実施し、スタッフのスキルアップを図ります。
7. コンプライアンス研修の受講率
- 2024年度実績：1回
- 2025年度目標：4回
- 2025年度実績
（2025年10月データ）：0回
取り組み内容
- 年4回、保険業法および関連法令のコンプライアンス教育を継続的に実施します。
- 従業員の理解と意識向上のため、反復的な研修を行います。
作成日：2025.1.8
